Inovação no setor financeiro: como implementar na prática!

Assim como em outros setores, a inovação está revolucionando o setor financeiro, oferecendo novas oportunidades para gerar novos negócios, explorar novos mercados e, ao mesmo tempo, desafios relacionados à adaptação para manter a competitividade. 

A consolidação de diversas fintechs, bem como tecnologias emergentes como Inteligência Artificial (IA), Big Data e Blockchain, por exemplo, transformam a forma como os serviços financeiros são prestados, melhorando a qualidade, a segurança e a personalização dos produtos. 

Mas isso só acontecerá caso sua empresa tenha uma visão adequada de onde quer chegar, um planejamento estratégico e um conhecimento profundo sobre como desenvolver ou como usar esses recursos.

É sobre isso que falaremos no conteúdo: como inovar no setor financeiro, na prática. Continue a leitura!

O que são inovações financeiras?

Inovações financeiras referem-se à introdução de novas ideias, tecnologias ou modelos de negócios que transformam a forma como os serviços e produtos financeiros são oferecidos e geridos pelas empresas. 

Ou seja, elas envolvem a aplicação de avanços tecnológicos e novas metodologias para melhorar aspectos como a qualidade, a segurança e a acessibilidade dos serviços financeiros. 

Como inovar na área financeira? Veja dicas práticas!

Inovar no setor financeiro exige a implementação de novas tecnologias e a adoção de uma cultura de inovação.

É importante reforçar: a atuação deve ser integrada

Lembre-se que melhorar a experiência dos usuários envolve uma abordagem que combina tecnologia, estratégia de negócios e compreensão das reais necessidades dos clientes. 

Ainda, nas plataformas digitais de seus concorrentes, já é possível abrir contas bancárias, solicitar empréstimos e efetuar transferências nacionais e internacionais com alguns cliques e verificações de segurança e identidade. 

Então, para concorrer e sair na frente, será preciso investir em tendências tecnológicas, como Inteligência Artificial, análise de dados e blockchain, a fim de aprimorar a eficiência operacional e oferecer serviços mais personalizados.

Mais do que gerar diferenciais competitivos e maior fidelidade, esse tipo de decisão também costuma impactar nos custos de operação, que ficam menores conforme a tecnologia permite escalar atendimentos e recursos. 

Como a tecnologia está transformando o setor financeiro?

A tecnologia está revolucionando o setor financeiro ao melhorar, principalmente, a eficiência, a segurança e a experiência do cliente. 

Inteligência Artificial (IA), Big Data e Blockchain, por exemplo, são algumas das principais inovações que estão moldando o futuro dos serviços financeiros.

A IA tem otimizado processos internos e aprimorado a interação com os clientes. 

George Marcel Smetana, especialista em Pesquisa e Inovação do inovabra, destacou que a IA não apenas acelerou o atendimento ao cliente, mas também aumentou a precisão das respostas em até 90% no Bradesco.

Além da IA, o Big Data permite uma análise mais profunda dos comportamentos e preferências dos clientes, devido à quantidade de dados que podem ser analisados em conjunto, possibilitando a personalização efetiva de produtos e serviços, indo muito além de variáveis em e-mails e outras comunicações. 

Não há como não destacar a importância da tecnologia  Blockchain, que oferece maior segurança e transparência nas transações, reduzindo fraudes e aumentando a confiança dos usuários. 

Mas, além disso, o papel do blockchain também tem sido associado a ganhos na inclusão financeira, que resulta da descentralização de vários processos tradicionais do setor.

O papel das plataformas próprias nessa jornada de inovação

Você ainda pode estar se perguntando: então, como posso facilitar a adoção e o uso de plataformas próprias, de forma segura e com menos burocracia? 

Com o suporte de um time de desenvolvimento experiente e orientado por dados, sua empresa pode simplificar processos internos e externos, automatizar tarefas e eliminar etapas desnecessárias. 

Afinal, como sempre falamos, adotar uma cultura data-driven permite decisões mais assertivas, que se alinham às necessidades dos stakeholders e, ao mesmo tempo, reduzem desperdícios de esforços e recursos financeiros.

Nesse sentido, uma recomendação importante é: invista no desenvolvimento de plataformas próprias.

Plataformas próprias são mais eficientes e inovadoras, criadas sob medida para os objetivos do negócio, pois oferecem controle total sobre:

• Integrações;
• Atendimento ao cliente;
• Análise de dados; 
• Escalabilidade.

Quais são os benefícios da inovação no setor financeiro?

Em suma, a inovação no setor financeiro traz uma série de vantagens significativas, desde o aumento da eficiência operacional até a melhoria da experiência do cliente e o reforço da segurança. 

Confira:

• Maior eficiência operacional: a inovação tecnológica, como a automação e a Inteligência Artificial, reduz a necessidade de processos manuais e minimiza erros humanos;
• Melhoria da experiência do cliente: tecnologias inovadoras proporcionam uma experiência mais personalizada e intuitiva. Uma pesquisa da McKinsey também revelou que 71% dos consumidores preferem interações personalizadas, o que pode ser alcançado por meio de Big Data, Inteligência Artificial e análises preditivas;
• Aumento da segurança: a implementação de tecnologias como Blockchain e autenticação multifatorial, por exemplo, melhora significativamente a segurança das transações financeiras. Esse benefício é ainda mais importante em um cenário em que os golpes financeiros são manchetes frequentes em portais de notícias;
• Agilidade na tomada de decisões: a análise de dados em tempo real permite decisões mais rápidas e informadas. Empresas que utilizam analytics avançado têm uma probabilidade ainda maior de se destacar da concorrência. Vale saber que empresas que tomam decisões baseadas em dados experimentam um crescimento anual de mais de 30%;
• Redução de burocracia e processos: a digitalização de processos simplifica a burocracia, agiliza o fechamento de negócios, aumenta as oportunidades comerciais e acelera a prestação de serviços como um todo.  Um estudo da McKinsey & Company mostrou que o setor de serviços financeiros é o que apresenta a maior maturidade digital no Brasil e é o segundo mais bem posicionado no mundo;
• Aumento da competitividade: inovações ajudam as empresas a se destacarem no mercado, já que muitas corporações ainda usam métodos convencionais para tomar suas decisões.

Inovação financeira e regulamentação: um equilíbrio necessário

A regulamentação desempenha um papel crucial na inovação financeira, trazendo tanto desafios quanto oportunidades. 

Leis e normas visam garantir a segurança dos consumidores e a integridade do mercado, mas também podem impactar a velocidade e a natureza das inovações. 

Por um lado, regulamentações rigorosas podem limitar a flexibilidade das empresas e aumentar os custos de conformidade. 

Por outro, um ambiente regulatório bem estruturado pode promover confiança e estabilidade, criando oportunidades para a inovação dentro de parâmetros seguros. 

Futuro da inovação financeira: tendências e previsões

Sem dúvidas, a tendência que circula a inovação financeira está moldada por avanços tecnológicos e mudanças no comportamento do consumidor. A seguir, exploraremos as três principais tendências! Confira:

Integração de Inteligência Artificial (IA) e Machine Learning

A Inteligência Artificial e o Machine Learning são protagonistas na personalização e automação dos serviços financeiros. 

Espera-se que essas tecnologias evoluam para oferecer análises preditivas mais precisas, detectar fraudes de maneira mais moderna e proporcionar recomendações financeiras altamente personalizadas. 

Adoção de Blockchain e Criptomoedas

O Blockchain continuará transformando a segurança e a transparência das transações financeiras, bem como a acessibilidade, enquanto as criptomoedas ganham aceitação mais ampla no Brasil. 

Com o aumento das regulamentações e o desenvolvimento de novas tecnologias de Blockchain, espera-se que as criptomoedas se integrem mais aos sistemas financeiros tradicionais. 

Expansão das fintechs e Open Finance

As fintechs redefinem o que entendemos como inovação no setor financeiro com soluções que desafiam os modelos tradicionais. 

Além delas, vale destacar as transformações geradas pelo Open Finance, liderado pelo Banco Central, que permite o compartilhamento seguro de dados financeiros entre instituições. 

Ambas tendências prometem gerar maior concorrência e impulsionar a criação de novos serviços financeiros. 

Conclusão

Em síntese, a inovação no setor financeiro é fundamental para garantir competitividade e exploração de novos mercados. 

Tecnologias emergentes como IA, blockchain e Big Data estão revolucionando o mercado e a contínua adoção dessas inovações é vital para acompanhar as mudanças rápidas e atender às expectativas crescentes dos consumidores.

Além disso, a transformação digital não é apenas uma tendência, mas uma necessidade estratégica. 

Exemplos de sucesso, como nosso trabalho com o Sicredi e a Liberum Ratings, demonstram como soluções personalizadas e sistemas avançados podem aprimorar a velocidade, processamento e escalabilidade dos serviços financeiros. 

Ou seja, a inovação, com os parceiros certos, é uma aposta muito mais segura para o sucesso futuro. 

Para ver como transformamos desafios em oportunidades, assista ao vídeo sobre o nosso case de sucesso com a Liberum Ratings:

Quer inovar de maneira mais certeira? Entre em contato com nossos especialistas!

Perguntas frequentes

Por fim, veja as respostas para o que as pessoas mais perguntam sobre inovação no setor financeiro!

Você vai gostar de ver também:

• Empresa de software: como escolher a melhor para o seu negócio
• Como o Design Thinking acelera a transformação digital nas empresas
• Estratégia de produto: tendências, insights e desafios
• Empresas de tecnologia: o que são, principais serviços e quais são as maiores
• Transformação digital das empresas: concepção e estratégia