IA e Machine Learning para aumentar a produtividade e a segurança das avaliações de FIDCs

Desafio

O sistema Backoffice desenvolvido pela SoftDesign já gerava resultados em velocidade e eficiência das operações da Liberum Ratings, reduzindo em 75% o tempo de análise dos dados. Ainda assim, a agência líder em classificação de riscos de crédito buscava novas tecnologias para lidar com grandes volumes de dados sem prejudicar a qualidade das entregas.  

Como contribuímos

Com Machine Learning, a Liberum Ratings automatizou a geração de relatórios e identificou variações suspeitas em planilhas, reduzindo retrabalhos manuais e garantindo mais agilidade na conferência de dados. Além disso, as previsões de possíveis mudanças nos ratings agora são indicadas por Inteligência Artificial, direcionando a priorização de casos críticos para revisão especializada. 

A adição mais recente foi a aplicação de IA generativa para a criação de relatórios de análise, que antes exigiam a redação manual pelos analistas. Agora, esses relatórios são gerados automaticamente, deixando para os analistas a revisão final, o que otimiza ainda mais o tempo de trabalho. 

A verificação de erros nos dados recebidos e a predição do rating dos fundos têm como base a aplicação de machine learning. Isso reduziu a conferência manual dos dados e o sistema agora antecipa variações que podem afetar o rating, liberando os analistas para se focarem nos casos mais complexos. 

Outro benefício está na assertividade na importação dos dados. Antes, a integridade dos dados era verificada manualmente; agora, por meio de algoritmos, o sistema avalia automaticamente se a informação está correta. Quando encontra algum dado incorreto, a importação trava, solicitando a atenção do analista.

Resultado: mais eficiência e automação

Analistas com menos distrações e mais tempo para focar em casos críticos, desenvolver estratégias e elaborar análises aprofundadas. Isso gerou mais produtividade e maior capacidade analítica.

Com Machine Learning, a Liberum Ratings agora consegue: 

• Antecipar variações que podem afetar ratings; 
• Aumentar a capacidade de prever o comportamento dos fundos; 
• Diminuir da conferência manual de dados.

Em parceria com a SoftDesign, a Liberum Ratings já está colocando em produção os próximos passos: um sistema de motor de validação para alguns tipos de fundos que verificará a variação dos dados nos últimos meses. Todos os meses, os dados que vêm dos fundos entram no sistema e eram verificados a cada três meses. Agora, será em tempo real, possibilitando a ação de forma mais rápida.